大宗商品由于其通用性广、波动大、单笔金额大、金融属性强等特点,其交易属性与其他商品有巨大的不同。特别是互联网交易,买卖双方互不认识,必须从传统的朋友圈交易转化为信用交易:

1.首先必须解决买卖互信问题

       首先必须解决买卖互信问题。大宗商品交易单笔金额巨大,而且多数情况下是散装。参杂使假时有发生,买方付款后,提不到货或者提货不足,也会遇到货物被他人司法查封。造成买货人钱货两空。货到付款往往经常出现久拖甚至坏账。

      大宗商品交易的前提是要解决买卖互信问题,解决先付款的风险和先发货的风险。现在,大多数平台都都是采取京东采购模式:撮合+自营。买方先付款给平台,卖方发货后再由平台转移支付给卖方,类似天猫的B2C的支付宝模式。

      这样对于大宗商品交易就必须由平台开具增值税发票,变成平台自营,质量数量等司法纠纷会转移给平台,也可以采用寄卖、代理销售、代理采购方式,就不会引火烧身。大宗商品单笔交易动辄百万、上千万过亿都很正常,平台自身信誉不足以获得交易各方的信任,因为平台自身可能出现倒闭违约风险。

     因此,五色土抵押购销,引入房地产抵押担保方式。

2.没有融资的交易做不大、没有交易的融资不安全

     大宗商品单笔交易金额巨大,而且毛利润很低,盈利离不开融资杠杆。现在各种商品交易平台很多、仅铁矿石交易平台就有十几个,但大多数停留在初期撮合阶段,交易规模都很小。客户成交后,实际合同有没有执行都不知道,一般平台都没有融资职能,交易双方都是在线下按照传统模式接洽对接,寻求融资交易渠道。

     平台上的交易各方,不可能拿出大额的资金放在平台上,等生意上门。而市场上供应链融资企业遍地开花,融资方式无外乎仓单质押和应收账款保理,融资成本都很高,平均月费率在0.6%~1.3%之间。也有很多虚假交易的供应链融资,坏账很多。五色土抵押购销模式,通过买方向卖方抵押担保方式,先拿到货物,再操作融资,更方便。

3.网上交易必须保证资金和货物的安全、完整、快速交割

     网上支付交易平台,必须保证资金和货物的安全、完整、快速交割,就必须保证货物权属清晰、票据完整、仓储权威、货权单据化、电子化。只有国家法定的商品交易所可以做到,其他平台做不到。过去贸易融资过程中假仓单、重复质押、货物掉包现象时有发生,银行已经如惊弓之鸟。

     现在银行对钢铁、有色金属、矿石等大宗商品融资又喜又怕。就是因为其变现能力强、易存储、不变质;但又害怕弄虚作假。解决方案只限于国有仓库存储,是一种体制性偏好。所以建议平台通过第三方认证资质和监控,通过自身物流监管和仓单签发系统实现货物的保管权和控制权分离,让交易各方与仓储脱离利益关系,利用仓储、监管和权属人的利益关系互相监督来实现货物动态约束。

4.大宗商品市场波动剧烈,融资者的市场风险巨大

     大宗商品市场波动剧烈,融资者的市场风险巨大。而融资机构往往不具备套期保值条件,平台就必须提供风险对冲服务才能吸引融资机构提供资金。国家法定的商品交易平台,天然具备公平、公开、无特定对象的生态圈交易优势,但其他平台没有优势,线下融资更适合。例如上海黄金交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所都是法定的大宗商品交易平台。

5.产业互联网交易必须是基于共享经济模式

      产业互联网交易必须是基于共享经济模式,利用生态圈各自的资源优势整合到平台上实现最优匹配、各取所需,互利共赢。交易成本不能高于线下交易,让交易流程更畅通、效率更高,不浪费时间。例如购货商愿意提供抵押的房地产,抵押作价可信,变现性好,抵押率低,承诺货款月结,这样销售方可以快捷的决定交易。

      平台融资一定不能基于银行融资,因为银行融资的主体一定是企业并有区域限制,是需要完成授信流程的;而基于生态圈互不认识的交易融资如果拉进银行就会大打折扣,只能线下融资。

      现在,许多国企和上市公司现金充足而且融资成本极低,他们愿意赊销,但需要购货方提供银行信用证或银行保函。而开出银行保函和信用证需要很多的条件,成本也很高,,五色土建议赊销方选择有足额抵押的购货方,国企和上市公司,作为购货方,可以预付货款,由供货方提供足额的抵押担保,国企和上市公司可以起到融资的作用。

6.B2B平台客户的决策层面很高

      B2B平台客户的决策层面很高,至少是分管经营的副总经理以上的角色才能决策;因此,平台地推人员不仅要熟知业务流程、精通贸易背景,还必须有人脉关系。有领导打招呼或者和企业领导关系交好,一个电话解决问题;否则跑断腿也未必能说服客户注册。

     平台自营买卖则成为加速推广的有效手段。现在许多钢铁电商都是采取撮合+自营模式实现快速增长的。但是,大宗商品市场风险巨大,平台对于交易各方的话语权都是最低的,因为平台为了自身信誉不能有违约,但交易对手都会随时违约的。平台自身买卖品种繁多,交货期很难把握,因此,风险对冲不容易。平台自营本身就冲击了会员的市场,也会让同边会员方案造成客户流失。因此,大宗商品平台自营买卖风险较大,自营本质是做投资。平台做代理采购和代理销售,也是一个选择方式。

7.互联网平台大多数基于去中间化

     互联网平台大多数基于去中间化,让生产者和消费者直接交易实现利益最大化。但是,大宗商品由于交易流程长、资金需求大、风险高等特点,经销商不仅需要垫付资金,承担风险,还需要提供对应的产品服务。大型的厂家无法顾及到终端用户,所以中间商必不可少。这也是钢铁电商平台上的卖家,很少有钢铁厂的主要原因。

8.B2B平台的自营利润和风险的匹配

      大宗商品不同于消费品,拿消费互联网思维做产业互联网是风险巨大的。现在的B2B平台大多数是京东模式,京东自营的消费品都是有差异化特性的,有30%以上毛利润对冲市场风险;而大宗商品差价低,销售利润不能对冲风险,但大宗商品比消费品保值好。

 作者:大宗商品电商圈

 来源:http://www.iyiou.com/p/58568




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